Что такое серебряные монеты?

Серебряные монеты использовались в качестве денег и ценных хранилищ в течение тысяч лет. Сегодня это не просто предметы коллекционирования — многие люди видят в них умный способ защитить и вырастить свое богатство. Но прежде чем погрузиться в серебряные инвестиции, полезно понять, что такое серебряные монеты на самом деле.

Серебряные монеты — это просто монеты, сделанные в основном или полностью из серебра. Существует две основные категории:

• Инвестиционные   монеты – они чеканятся в основном для инвестиционных целей. Их стоимость тесно связана с рыночной ценой серебра (также известной как «спотовая цена»). Популярные примеры включают Георгий Победоносец, Соболь, Бобр,  австрийский филармоникер, австралийский серебряный кенгуру, канадские серебряные листы, американский орел и пр.
• Нумизматические монеты - это коллекционные монеты, часто старые или редкие, со стоимостью, основанной скорее на редкости, состоянии и историческом значении, чем просто содержание металла.

 Инвестиционные серебряные монеты обычно имеют стандартные веса, например, 1 унцию, хотя они также доступны в дробных и больших размерах. Они производятся правительственными монетными дворами оптом, часто с гарантированной чистотой - обычно .925 серебра или выше.

Плюсы инвестирования в серебряные монеты

Инвестирование в серебряные монеты предназначено не только для поклонников хардкорных драгоценных металлов — это может быть разумным шагом для тех, кто хочет добавить стабильность и реальную ценность в свой портфель. Вот разбивка ключевых преимуществ, которые серебряные монеты приносят на стол:

1. Доступная точка входа

В отличие от золота, которое может быть непомерно дорогим для многих, серебро гораздо доступнее. Вы часто можете взять серебряную монету в 1 унцию по цене хорошего обеда, что облегчает начинающим начало без крупных первоначальных инвестиций. Для тех, кто хочет принять стратегию покупки мало и часто (усреднение стоимости доллара), низкая цена серебра намного лучше, чем у золота.

2. Широкий размер вариаций

Серебряные монеты бывают больших размеров, чем золотые -  2oz, 10oz и 1KG. Несмотря на эти варианты размера, серебряные монеты 1oz по-прежнему обеспечивают наилучшую стоимость.
Серебряные монеты 10oz и 1KG фантастически удовлетворительны для хранения, но, возможно, лучше подходят для коллекционеров серебряных монет или тех, кто ценит эстетику монеты выше ликвидности и стоимости.

3. Рост промышленного спроса в эпоху цифровых технологий

Серебро — это не просто драгоценный металл, а промышленная рабочая лошадка. Свойства серебра означают, что это самый проводящий металл на земле, обеспечивая его широкое использование в электронике. Это значительно отличает его от золота, которое является менее проводящим и гораздо более дорогим в использовании в промышленности. Серебро используется во всем: от солнечных батарей и электромобилей до смартфонов и медицинских технологий. По мере того, как мир становится все более ориентированным на технологии, ожидается, что спрос на серебро будет продолжать расти.

4.  Низкая стоимость идеально подходит для возможного бартера, если фиатная валюта выходит из строя. 

В случае крупного валютного коллапса серебряные монеты могут быть практической формой бартера. Их относительно низкая индивидуальная стоимость и широко распространенная узнаваемость делают их более удобными на повседневных биржах, чем что-то золотых слитков или даже золотых монет.

5. Высокое соотношение  коэффициента золота к серебру предполагает огромный потенциал роста у серебра.

Соотношение золота к серебру (сколько унций серебра требуется, чтобы купить одну унцию золота) исторически высоко, что многие инвесторы интерпретируют как сигнал о недооценке серебра. Если это соотношение вернется к историческим нормам, серебро может увидеть значительный рост цен. С растущим спросом на золото в безопасных гаванях соотношение составляет более 100:1 в 2025 году, что примерно в 2 1⁄2 раза выше, чем в среднем за последнее столетие. Хотя это не гарантирует, что цена на серебро должна вырасти, история предполагает, что может быть задержка цен на серебро.

6. Высоколиквидные

​​​​​​​Серебряные монеты широко торгуются и признаются во всем мире. Независимо от того, имеете ли вы дело с магазинами монет, онлайн-дилерами или одноранговыми покупателями, продажа серебряных монет обычно проста, особенно если вы держите популярные, выпущенные правительством предметы. В отличие от продажи большого золотого слитка, серебряные монеты имеют гораздо меньшую ценность, гарантируя, что продажа будет быстрой и легкой.

7. Диверсификация портфеля

Добавление серебра в ваш портфель помогает увеличить риск. Он имеет тенденцию двигаться иначе, чем акции или недвижимость, что может помочь защитить ваш общий инвестиционный баланс во время рыночных спадов или инфляционных периодов. Он также может быть хорошим добавлением к золотому портфелю, создавая разнообразие в портфеле драгоценных металлов инвестора.

8. Ощутимое богатство

​​​​​​​В мире, где большая часть наших денег является цифровой — подумайте о банковских балансах, акциях и криптографии — серебро предлагает что-то физическое. Вы можете держать его, хранить и даже прятать, если хотите. Хотя стоимость любой акции может упасть до нуля, это никогда не может произойти с серебром, которое имеет внутреннюю стоимость.
Для многих привлекательно не только физическое присутствие серебра, но и полный контроль над вашим активом. Поскольку банки постепенно затрудняют расходование собственных денег, возможность хранения серебряных монет привлекает, чтобы наслаждаться финансовой свободой.

9. Инфляционная хеджирование

Когда инфляция растет, а стоимость валюты падает, драгоценные металлы, такие как серебро, как правило, держатся или даже увеличиваются в цене. Это делает серебряные монеты популярным вариантом для людей, которые хотят защитить свою покупательную способность с течением времени. Это оказалось особенно убедительным в пост-COVID мире, когда инфляция подскочила до беспрецедентных уровней, снизив стоимость валюты.

10. Историческая ценность

Хотя послужной список и прошлые результаты не гарантируют будущих движений цены актива, он обеспечивает уверенность и данные для анализа. Серебро играет давнюю роль в глобальных экономических системах — оно использовалось в качестве валюты в течение тысяч лет.
Это наследие дает многим инвесторам уверенность в том, что серебро будет оставаться ценным независимо от того, что происходит с сегодняшними финансовыми системами.

11. Коллекционная стоимость

Некоторые инвесторы тянутся к эстетической и исторической привлекательности серебряных монет. Ограниченный тираж, выпуски к памятным датам и событиям или просто более старые монеты могут нести нумизматическое значение, которое растет с течением времени, независимо от самого содержания серебра. 

Независимо от того, стремитесь ли вы к финансовой защите, диверсификации портфеля или просто любите идею держать реальные деньги в руках, серебряные монеты решают эту задачу.

Минусы, которые следует учитывать перед покупкой серебряных монет

В то время как серебряные монеты имеют много преимуществ, никакие инвестиции не являются полностью безрисковыми. Фактически, мы всегда описываем инвестиции в золото как способ или снижение риска, в то время как инвестирование в серебро - это готовность рисковать. Понимание возможных недостатков серебра и того, вписывается ли оно в ваш аппетит к риску, поможет определить не только, подходят ли вам инвестиции в серебро, но и помочь в принятии решения о том, сколько.

1. Волатильность цен

Цены на серебро, как правило, более волатильны, чем золото. Это означает, что, хотя серебро может предложить больший потенциал роста, он также может испытывать более резкие провалы. Ежедневные колебания цен являются обычным явлением, поэтому, если вы ищете плавные, устойчивые инвестиции, серебро может быть немного больше похоже на американские горки

В то время как производительность золота, возможно, может быть упрощена до эффективности актива-убежища, регулярно оценивая, когда экономические или политические новости отрицательны, серебро сложнее и менее предсказуемо. Его производительность использует не только роль ощутимого безопасного убежища, но и может процветать во время экономических бычьих пробегов из-за повышенного промышленного спроса.

Серебро представляет собой более высокий риск, более высокий возможный сценарий вознаграждения. Уровень распределения активов, которые вы отдаете серебру, должен основываться на вашей готовности рисковать, при рассмотрении других активов, которыми вы владеете. Хотя серебро может считаться более рискованным, чем золото, можно утверждать, что оно менее рискованно, чем технологический запас или криптовалюта.

2. Физическое хранение и безопасность

​​​​​​​В отличие от акций или цифровых активов, физическое серебро должно храниться где-то в безопасности. Будь то домашний сейф или безопасное хранилище, есть дополнительные шаги - и, как правило, затраты - связанные с защитой ваших инвестиций от кражи, пожара или других рисков.

Альтернативность серебра по сравнению с золотом означает, что вы получаете гораздо больше металла за свои деньги. Хотя это звучит здорово, особенно если цена взлетает, это также означает, что оно также занимает больше места. 

3. Премии над спотовой ценой

​​​​​​​Покупая серебряные монеты, вы платите не только за металл. Розничная цена будет включать в себя расходы на чеканку и транспорт, а также наценку дилера (известную как премия), которая включает в себя их затраты, прибыль и часто спрос на конкретную монету.  В этом отношении серебро, похоже, ничем не отличается от золотых монет, которые также поставляются с премией. Тем не менее, мы всегда гарантируем, что все новые клиенты понимают, что премии за серебро выше, чем за золото.  Тем не менее, премии могут варьироваться в широких пределах, в зависимости от количества, типа монеты и сроков вашей покупки.

     4. Потенциалы НДС

В некоторых странах серебряные слитки облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС) при покупке. Эта дополнительная стоимость может сделать инвестиции в серебро менее привлекательными в зависимости от вашего региона. В то время как большинство товаров привлекает НДС, налог на покупку серебра кажется несправедливым из-за того, что во многих юрисдикциях освобождается инвестиционное золото. Наличие НДС на серебро означает, что сроки инвестирования должны быть длиннее, чтобы создать возможность для получения прибыли.

Серебряные монеты против  других форм серебряных инвестиций.

Серебряные монеты – это всего лишь один из способов инвестировать в серебро. В зависимости от ваших целей, предпочтений и толерантности к риску, вы можете сравнить монеты с другими распространенными формами инвестиций в серебро.

Серебряные слитки

Любой инвестор, который признает преимущества владения физическим серебром вместо бумажного актива, который обычно размышляет, должны ли они выбрать серебряные монеты или серебряные слитки.

Плюсы:

•  Более низкие премии: серебряные слитки обычно стоят ближе к спотовой цене, чем монеты.
• Отлично подходит для оптовой покупки: идеально подходит для тех, кто хочет эффективно накапливать большие количества серебра.

Минусы:

• Менее гибкий: сложнее распродать небольшие порции по сравнению с монетами.
• Не так узнаваемы: к слиткам доверия меньше, чем к монетам, выпущенным правительством.

Подходит для инвесторов, которые хотят получить максимум серебра за свои деньги и не нуждаются в дополнительных преимуществах коллекционирования или статуса законного платежного средства.
 
Серебряные ОМС/ETF

Серебряные ОМС/ETF (биржевые фонды) позволяют вам инвестировать в серебро, не владея им физически. Некоторые отслеживают цену серебра напрямую, в то время как другие сосредоточены на серебряных горнодобывающих компаниях.

Плюсы:

• Удобно- легко покупать и продавать как обычные акции.
• Отсутствие хлопот по хранению: не нужно беспокоиться о краже, пространстве или страховке.
• Потенциал для дивидендов (с акциями горнодобывающей промышленности)

Минусы:

• Нет физического актива: вы не владеете настоящим серебром.
• Бумажный риск: с учетом рыночных и институциональных рисков.
• Сборы: некоторые ETF взимают плату за управление, которая может съесть доход.

Подходят для инвесторов, которые хотят получить доступ к ценам на серебро без обработки физического металла. 

Каждый метод имеет свое место. Некоторые инвесторы даже смешивают и сопоставляются — держат как физические монеты для обеспечения безопасности, так и ОМС/ETF для ликвидности и рыночной экспозиции. Все сводится к вашей личной стратегии и уровню комфорта.