Во что выгодней инвестировать - в слитки, монеты или ювелирные изделия?

Золото имеет некоторые большие фундаментальные сильные стороны как класс активов, извлекая выгоду из ограниченного предложения, но растущего спроса.

Оно имеет много применений в создании широкого спектра предметов и может похвастаться тысячами лет послужного списка, в отличие от более современных инвестиций, таких как криптография. Ценность золота, пока вы держите свои украшения, является важным элементом успеха ваших инвестиций. Проще говоря, если цена золота падает между покупкой и продажей вашего ожерелья или браслета, то вы будете изо всех сил пытаться получить прибыль. Так почему же цена на золото колеблется, и как золотые украшения складываются против других вариантов инвестиций в золото?

Почему золото считается ценным?

Ценность золота выходит за рамки его блестящего внешнего вида. Вот ключевые причины, по которым золото ценилось и ценилось в течение нескольких поколений:

• Gold является конечным ресурсом, а добыча нового золота является дорогостоящей и трудоемкой.
• В отличие от бумажных денег, золото не разъедает, не ржавеет и не разлагается с течением времени, что делает его долгосрочным хранилищем богатства.
• Всеобщее принятие: золото признано ценным во всем мире, что делает его надежным средством обмена в разных культурах и экономиках.
• Во время экономического кризиса, инфляции или спада на фондовом рынке инвесторы стекаются к золоту в качестве стабильного и надежного актива.
• В отличие от акций или фиатной валюты, стоимость золота не привязана к эффективности компании или государственной политике - оно имеет неотъемлемую ценность из-за его свойств и спроса.

В то время как золото считается стабильным активом в долгосрочной перспективе, его цена колеблется в зависимости от нескольких факторов. Мы также советуем любым потенциальным инвесторам в золото рассмотреть долгосрочные сроки для оптимизации их потенциальной доходности:

- Экономические условия: цены на золото, как правило, растут во время рецессий, инфляции и девальвации валюты, поскольку инвесторы ищут более безопасные активы.
- Спрос и предложение: ограниченное производство горнодобывающей промышленности и растущий спрос (особенно в таких странах, как Индия и Китай) влияют на цены.
- Политика Центрального банка: когда центральные банки покупают или продают золотые резервы, это может повлиять на мировые цены.
- Политическая нестабильность, войны и глобальные кризисы часто повышают цены на золото, поскольку люди ищут безопасные инвестиции.
- Процентные ставки: когда процентные ставки высоки, люди предпочитают инвестировать в облигации и сберегательные счета, а не в золото. Когда ставки падают, золото становится более привлекательным.
 
Рассматривая золото в качестве инвестиций, у вас есть несколько физических вариантов - золотые украшения, золотые слитки и золотые монеты. Хотя все три варианта содержат золото, их инвестиционный потенциал значительно варьируется из-за таких факторов, как чистота, стоимость перепродажи, налоги и дополнительные расходы.

Золотые украшения часто рассматриваются как модное заявление и финансовый актив, в то время как золотые слитки и монеты обычно покупаются для чистых инвестиционных целей. Но как они сравниваются с точки зрения семи ключевых факторов?

1. Легкость оценки

Понимание текущей стоимости ваших инвестиций играет решающую роль в оценке вашего текущего финансового положения и принятии решений о покупке и продаже. Если ваш актив с трудом или неоднознаен для оценки, это может снизить вашу способность точно оценивать варианты.

Самые простые формы инвестиций в золото являются электронными. ETF- фонды, обезличенные металлические счета и цифровая торговля золотом, скорее всего, публикуют цены «покупать» и «продать», которые могут быть применены к вашему запросу. Это обеспечивает 24-часовую прозрачность для оценки ваших инвестиций.

Следующим в очереди являются физические золотые слитки и инвестиционные монеты. Оценка основана на их весе и чистоте золота. Оценка золотых монет становится более сложной, если монеты обладают дополнительной ценностью из-за редкости, истории или коллекционирования. 

Золотые украшения - это не просто инвестиции, но и стильное заявление. Это означает, что его ценность зависит от:

• Тенденции рынка: популярность определенных дизайнов, настроек или стилей может колебаться с течением времени, влияя на желательность.
• Культурные предпочтения: в некоторых регионах конкретные ювелирные изделия имеют большую ценность, в то время как в других может быть предпочтительным простое золото.
• Репутация бренда: высококлассные бренды, такие как Cartier или Tiffany & Co., могут получить более высокие цены перепродажи, но это не всегда гарантированая цена обратной продажи.

2. Влияние моды

 Золотые украшения - это не просто инвестиции, но и стильное заявление. Это означает, что его ценность зависит от тенденций рынка, культурных предпочтнений и репутации бренда. 

Ясно, что если вы хорошо прогнозируете и вовремя модные тенденции, то ваша доходность золотых украшений будет увеличена сверх стоимости золота.

Золотые слитки обычно торгуются по ценам, основываясь просто на их весе золота (плюс небольшая премия для покрытия производства и распределения).
Золотые монеты могут преодолеть разрыв между слитками и ювелирными изделиями из-за того, что некоторые из них выпущены ограниченными тиражами или имеют нумизматическую ценность из-за возраста и коллекционирования.

Таким образом, дополнительный инвестиционный риск существует, поскольку инвестор подвергается воздействию не только цены на золото, но и коллекционных рыночных тенденций.

3. Наценка при покупке

Когда вы покупаете золотые украшения, вы не просто платите за содержание золота, вы также покрываете плату за труд, дизайн и мастерство, которые могут добавить 10-30% или более к цене, премии бренда, розничные наценки

Золотые слитки и монеты, напротив, оцениваются ближе к фактическому курсу рынка золота, с небольшой премией за чеканку и распределение.

4. Неэффективное использование золота

Золотые украшения часто содержат сплавы или украшения, которые снижают его инвестиционную эффективность:

• Низкая проба: в основном у ювелирных изделий 585 проба или 750, а не 999.
• Драгоценные камни и украшения: бриллианты, эмаль или другие материалы не способствуют стоимости перепродажи золота, но все же увеличивают цену покупки.
• Потеря веса во время переработки: если ювелирные изделия расплавляются для перепродажи, некоторое золото теряется в процессе переработки.

5. Ликвидность

Ликвидность золота относится к тому, насколько легко его можно продать, когда вам нужны наличные деньги.

Продажа ювелирных изделий часто сопряжена с осложнениями:

• Ювелиры и ломбарды могут предложить цену ниже рыночной.
• Поиск покупателя для дизайнерских или пользовательских ювелирных изделий может занять время, аналогичное художественному произведению.

Золотые слитки и монеты более широко распространены и имеют простую систему ценообразования, что облегчает их более легкую продажу. Но если у вас есть коллекционная или редкая монета, то ликвидность гораздо более сложна. если  вы хотите достичь наилучшей цены.получить наилучшую цену. 

6. Налоги

Если инвестиции являются вашей мотивацией для покупки золота, то налоговые последствия окажут значительное влияние на ваши доходы. Налог можно рассматривать в три возможных этапа. Налог, когда вы покупаете золото, налогообложение, когда вы держите золото, и, наконец, налог, когда вы продаете золото.

Налог на добавленную стоимость (НДС)

Все золотые слитки и золотые монеты освобождены от НДС при покупке. Напротив, золотые украшения не освобождаются, независимо от чистоты, поэтому инвестирование повлечет за собой 20% при покупке. Этот НДС не будет получен обратно, поэтому, по сути, вы начинаете поиск прибыли на 20% с самого начала.

Налог на доходы или дивиденды

При хранении слитков или монет нналог не взимается.  Некоторые формы электронного золота, такие как ETF и акции горнодобывающих компаний, могут генерировать дивиденды, что может привести к дополнительному налогу.

 Когда вы продаете свое золото, то в случае налог на доход появляется только в том случае, если вы получили прибыль, поэтому продажа по более низкой цене, чем когда вы купили, будет безналоговым убытком! 

 7. Влияние износа 

Одно из самых больших различий между золотыми украшениями, слитками и монетами в качестве инвестиций заключается в том, как они держатся с течением времени. Поскольку золото является мягким металлом, оно может быть подвержено царапинам, вмятинам и другим формам повреждения, которые могут повлиять на его стоимость перепродажи, особенно в ювелирных изделиях.

 Какая же инвестиция лучше?

Если ваша главная цель - финансовый рост, то золотые слитки или монеты, безусловно, являются лучшим вариантом из-за более низкой маржи, лучшей ликвидности и отсутствием НДС.

Однако, если вам нужен актив, который вы можете носить и наслаждаться, золотые украшения предлагают эстетическую ценность, что делает его более персонализированной формой инвестиций. Ювелирные изделия не являются наиболее эффективными инвестициями в золото, но они все еще могут быть ценными, особенно при покупке с умом .
Если же вы ищете чистое сохранение богатства, слитки и монеты являются лучшим выбором.

 Купить золотые монеты Георгий Победоносец  выгодно