Зачем инвестировать в золотые монеты и драгметаллы?

Инвестирование в золото и драгоценные металлы долгое время считалось надежной стратегией сохранения богатства и диверсификации инвестиционных портфелей. Благодаря репутации безопасного актива, золото имеет тенденцию выдерживать экономические спады, геополитические волнения и повышенную инфляцию.

Однако, как и в случае с любыми инвестициями, есть свои плюсы и минусы в том, чтобы иметь золото в своем портфеле, и это может быть не для всех.

Инвестирование в золото имеет свои преимущества — оно может помочь защитить вашу деньги, сохранить покупательную способность и улучшить диверсификацию вашего инвестиционного портфеля.

Золото как защита от инфляции

С ростом инфляции многие инвесторы считают золото мощным инструментом для защиты стоимости своего богатства от снижения покупательной способности. Исторически цены на золото сохраняли или росли в цене с течением времени, поэтому выделение части вашего портфеля на этот металл может потенциально может помочь вам сохранить свое богатство и смягчить влияние высокой инфляции, особенно в долгосрочной перспективе.

Золото ликвидный актив

Золото высоколиквидно, что означает, что его можно легко купить и продать в различных формах. Независимо от того, предпочитаете ли вы физическое золото в форме золотых слитков или монет, золотые биржевые фонды (ETF) или акции золотодобывающих компаний, существует множество путей доступа к рынку золота. Эта гибкость позволяет инвесторам корректировать свои золотые активы в зависимости от рыночных условий и инвестиционных целей.

Золото помогает диверсифицировать ваш портфель

В качестве альтернативного актива включение золота в ваш инвестиционный портфель может улучшить диверсификацию, снизить общую подверженность риску и потенциально улучшить долгосрочную доходность. Золото часто демонстрирует низкую корреляцию с традиционными финансовыми активами, такими как акции и облигации, то есть его ценовые движения, как правило, независимы или имеют минимальную связь с этими активами. В результате, когда другие инвестиции испытывают волатильность или спады, золото может действовать как стабилизирующая сила, помогая смягчить убытки и сохранить капитал.

Золото актив-убежище

Во времена рыночной неопределенности, геополитической напряженности или экономических кризисов золото исторически было востребовано как актив-убежище. Инвесторы воспринимают золото как надежное хранилище ценности, которое может выдержать рыночную турбулентность и обеспечить стабильность. В такие периоды спрос на золото имеет тенденцию к росту, что приводит к увеличению его цены.

Недостатки инвестирования в золото

Хотя золото предлагает различные преимущества, оно также имеет свой набор недостатков, о которых инвесторам следует знать. Инвестирование в золото может подойти не всем.

• Волатильность

Цена на золото может демонстрировать существенную волатильность, особенно в краткосрочной перспективе. Такие факторы, как экономические данные, геополитические события и изменения в настроениях инвесторов, могут привести к быстрым колебаниям стоимости золота. Эта волатильность может не соответствовать толерантности к риску некоторых инвесторов.

• Как правило, не приносящие дохода

В отличие от других вариантов инвестиций, таких как многие акции или облигации, физическое золото не приносит дохода или дивидендов. Это означает, что инвесторы, ищущие регулярный доход от своих инвестиций, могут не посчитать золото подходящим выбором. Потенциал прироста капитала является основным способом получения прибыли от инвестиций в золото, и для того, чтобы получить доход от него, вы должны продать базовый актив. Однако, инвестируя в золотые акции и ETF, которые выплачивают дивиденды, вы можете получить доступ к драгоценному металлу, не владея физическим продуктом, и получать доход за счет акций, выплачивающих дивиденды.

• Расходы на хранение, безопасность и страхование

Физическое владение золотом — например, золотыми слитками или монетами — требует безопасного хранения в депозитарии. Хранение влечет за собой дополнительные расходы, включая расходы на сейфы или безопасные хранилища, а также страховку для защиты от кражи. Эти расходы могут съесть общую прибыль от инвестиций.

Является ли золото хорошей долгосрочной инвестицией?

По нескольким причинам золото традиционно выдержало испытание временем как надежная долгосрочная инвестиция . Во-первых, оно служит средством сбережения, сохраняя свою покупательную способность в течение длительных периодов. Золото имеет внутреннюю стоимость и ограниченное предложение, что обеспечивает его долгосрочную актуальность и стабильность. Наконец, его прошлые показатели продемонстрировали способность выдерживать экономические спады и обеспечивать солидную прибыль в долгосрочной перспективе.

Хотя исторические показатели и характеристики золота делают его привлекательным вариантом для долгосрочных инвесторов, внешние факторы, такие как геополитические события и изменения в динамике рынка, все еще могут влиять на его показатели. Как и в случае с любыми инвестициями, тщательное рассмотрение ваших финансовых целей, толерантности к риску и временного горизонта имеет решающее значение при принятии решения о том, подходит ли вам золото. Кроме того, помните, что нет никаких гарантий того, как золото будет вести себя в будущем.

Как инвестировать в золото

Каждый метод имеет свои преимущества и недостатки. Как инвестор, вы должны оценить свои инвестиционные цели, толерантность к риску и предпочтения, прежде чем решить, является ли золото правильным выбором для вас, и если да, то какой подход выбрать.

Монеты или слитки

Покупка золотых монет или слитков— популярный и ощутимый способ владеть золотом. Вы можете купить золотые слитки и монеты во многих банках, у специализированных продавцов.
В отличие от инвестирования в монеты, у слитков небольшой порог входа, но при этом большая разница между ценой покупки и продажи. А монеты имеют еще и коллекционную стоимость.

Золотые акции

Инвестирование в золотодобывающие компании обеспечивает доступ к золотодобывающей промышленности без владения физическим металлом. Важно отметить, что факторы, выходящие за рамки цены на золото, такие как операционные показатели, успехи в разведке и управленческие решения, могут влиять на цены акций золотодобывающих компаний. Инвесторам следует провести тщательное исследование компаний и оценить их финансовое состояние и потенциал роста перед инвестированием.

Акции можно покупать и продавать, не выходя из дома, не нужно платить НДС, не нужно где-то хранить металл. Но золото на брокерском счете не страхуется Агентством по страхованию вкладов. И спред гораздо ниже, чем у слитков и монет, поэтому на волатильности в течение торгового дня могут зарабатывать в основном крупные игроки.

ОМС- обезличенные металлические счета

Низкий порог входа. Нет физического обладания металлом, но цена на металл более приближена к биржевому курсу. Нет страхования. Есть НДФЛ.  Нет НДС и расходов на хранение металла. Металл покупается и продается через интернет.

Покупка доли в ПИФе

Доход выше, чем по вкладам. Нет физического обладания металлом, но цена на металл более приближена к биржевому курсу. Нет страхования. Есть НДФЛ с прибыли от продажи пая. Нет НДС и расходов на хранение металла.  

Купить инвестиционную монету золотой Червонец Сеятель