Инвестиции в золото защитят от мирового экономического кризиса

В западных странах сейчас наблюдается дефицит, причем во всех сферах экономики. На рынке не хватает рабочих рук, например, медиков, водителей и персонала ресторанов. Для предприятий проблемой является покупка сырья, например, лития (основа аккумуляторов для электромобилей) и полупроводников. Есть проблема с энергоресурсами. Причинами всеобщей нехватки рабочей силы и средств производства являются пандемия коронавируса, а также разрыв цепочки поставок. Однако особую обеспокоенность вызывает не только дефицит, который образовался в производственной и обслуживающей сферах экономики. В финансовой сфере могут произойти не менее неприятные события, такие как обвал курса доллара и других фиатных валют, дефолты по долгу, крах рынка облигаций, экономический кризис, гиперинфляция. Некоторые эксперты пророчат, что финансовый кризис уже не за горами.

Кризис начнется в США?

Война всегда была прибыльным делом для властей и рассматривалась чаще всего как способ присвоения ресурсов. В Римской империи на службе состояло 500 тыс. солдат, которые успешно защищали и расширяли границы государства. Если необходимо было поддержать экономику, то правители Рима прибегали к той же уловке, к которой обращаются сейчас власти всех стран, когда у них заканчиваются деньги — к обесцениванию валюты или захвату ресурсов чужих государств. Содержание серебра в денарии (римской монете) уменьшилось с 100% до 0% в период между 180 и 280 годами нашей эры. Проведем аналогию с США. Официально Штаты не находятся в состоянии военного конфликта ни с одной страной. Однако 173 тыс. американских солдат выполняют задания в 159 странах. В 80 государствах мира располагается 750 военных баз США. Военные расходы страны составляют 11% от ее бюджета или 730 млрд долларов. Только на военное присутствие в Афганистане было выделено 14 трлн долларов. Военная операция в Афганистане не принесла американскому народу практически никакого дохода. Ежегодные федеральные доходы США составляют 3,8 трлн долларов, а расходы — 7 трлн долларов. В общей сложности ежегодно государство тратит на 3,2 трлн долларов больше, чем получает в виде налогов. Для баланса бюджета необходимо одолжить или напечатать 46% суммы от своих общих расходов. Даже Римская империя не выдержала бы в такой экономической ситуации. США неминуемо ждет кризис.

Уровень инфляции растет

Наиболее вероятный сценарий развития событий в экономике – постоянный дефицит в сочетании с быстрым ростом цен на товары и услуги. Приведем пример. Стоимость нефти увеличилась в 3 раза в 1974-1975 гг. Ее курс вырос с 3 до 10 долларов, а к 1980 году резко подскочила в 10 раз, до 40 долларов. Нечто подобное происходит и сейчас.

Инфляция распространяется повсюду, проникает во все сферы экономики и вряд ли она будет временной. Данные по инфляции оптовых цен (цены производителей) в США достигли многолетнего рекорда. Если рассчитывать уровень инфляции, принимая за основу данные 1980-х гг., то в настоящее время ее реальный показатель составляет 13,5%. Центральные банки попытаются бороться с хронической инфляцией. Они могут свернуть политику количественного смягчения и создать дефицит ликвидности, что подорвет экономику, постоянно нуждающуюся в финансовых стимулах. Есть также вероятность того, что продолжится эмиссия денежных средств, что вызовет стагфляцию. Очевидно, центральные банки выберут первое, так как спасение промышленного и финансового секторов гораздо важнее, чем интересы подавляющего большинства населения. Другими словами, мы все будем страдать от инфляции потребительских цен, а не активов. Ранджит Бопаран, британский предприниматель, предприятия которого производят 1/3 всей курятины в Великобритании, говорит о конце эпохи «дешевого продовольствия». Инфляция может достичь двузначных показателей и сотни миллионов жителей развивающихся стран могут очутиться на пороге крайней бедности и голода.

Последствия от обесценивания валют

Эмиссия денег может продолжаться до тех пор, пока бумажные валюты не обесценятся до нуля и переживут крах. С 1971 года американский доллар потерял в цене 98% своей покупательной способности. Стоимость денег будет уменьшаться в ближайшие 5-10 лет. В этой ситуации главное – принять стратегически правильное решение, чтобы сохранить накопленные богатства. Для защиты от убытков необходимо инвестировать в золотые монеты, потому что посредством других активов доход вам не получить. Активы потеряют более 90% своей стоимости, облигации потеряют 90-100% стоимости из-за дефолта заемщиков.

Сейчас цена на золото стала увеличиваться. На это повлияла информация о неожиданном снижении темпов роста промышленного производства в США. Объем выпуска промтоваров в стране за сентябрь снизился на 1,3% в месячном выражении, хотя эксперты ожидали рост показателя на 0,2%. Это указывает на возможное замедление темпов экономического роста страны и может положительно повлиять на динамику котировок золота.

Наима Аслама, аналитик из «Ava Trade» (Ирландия), утверждает, что в последнее время спрос на золото увеличился на фоне опасений относительно высокого уровня инфляции. Монетный двор США не продавал так много унций золотой инвестиционной монеты «Американский Орел» с 2011 года, как в октябре 2021 года. Всего с января по октябрь 2021 года было продано 1,02 млн монет, что превышает объем реализации за весь 2011 год. Это говорит о повышенном спросе на золото со стороны индивидуальных и институциональных инвесторов.

Инвестиции в золото — единственное правильное решение, которое поможет защитить ваш капитал от надвигающегося экономического кризиса.